ビートレーディングの口コミ・評判は？｜入金・審査のスピードを解説

「急な支払いが発生したので、ファクタリングの利用を検討したい」と思うものの、ファクタリングを取り扱う会社の多さから、どこから資金調達するかお悩みの方もいるのではないでしょうか。

そこで本記事では、業界トップクラスの取引実績を誇るファクタリング会社「ビートレーディング」について、審査（査定）・入金までの期間や、良い口コミ・悪い口コミなど、利用検討時に気になる情報を徹底解説します。自社のニーズと合致するかどうかの判断材料として、ご活用ください。

※なお、本記事はアフィリエイト広告の出稿を受けています。

目次

ビートレーディングとは？どんな会社？

ビートレーディングは、累計取引件数58,000社・累計買取債権額1,300億円（2024年3月時点）と、豊富な実績を持つファクタリング会社です。また、月間契約数も1,000件と、毎月多くの企業や個人と取引しています。

ファクタリングには2者間ファクタリングと3者間ファクタリングがあり、それぞれ仕組みとメリットが異なります。ビートレーディングは両方式を採用しているため、自社の課題感に合わせて選択することが可能です。また、医療ファクタリングにも対応しています。

2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの違い

	2者間ファクタリング	3者間ファクタリング
特徴	自社とファクタリング会社の2者間による取引	自社・ファクタリング会社・売掛先の3者間による取引
メリット	ファクタリングを利用していることが売掛先に伝わらない	2者間よりも手数料が抑えられる傾向にある
デメリット	手数料が高くなる傾向がある	ファクタリング利用が売掛先に伝わるため「資金繰りがうまくいっていないのか」と心配される可能性がある

その他、細かな特徴について以下表にまとめました。他のファクタリング会社と比較したい方は「ファクタリング会社おすすめTOP10【最新比較】」の記事もご覧ください。

【ビートレーディングの特徴】

買取手数料	2者間ファクタリング：　4％～12％ 程度 3者間ファクタリング：　2％～9％ 程度 ※注文書買取の場合は、7.0％～18.0％
最短入金スピード	2時間 ※注文書買取の場合は、翌営業日
買取可能額	無制限 ※注文書買取の場合は、下限10万円～上限3億円
2者間（2社間）	◯
3者間（3社間）	◯
債権譲渡登記	応相談
必要書類	売掛債権に関する資料（請求書など）、通帳
非対面契約	◯
個人事業主	◯
運営会社	株式会社ビートレーディング （本社：東京都港区芝大門一丁目2-18　野依ビル3階・4階）

※2024年4月時点の情報です。最新の情報は、公式サイトをご確認ください。

本章では、「審査」「入金までのスピード」「手数料」など、実際に利用する際に気になるポイントに絞って紹介します。

審査に落ちることはある？

審査通過率は公表されていませんが、ビートレーディングの審査は、必要資料を提出した後、最短で30分以内に買取金額を提示してくれます。

審査に必要な資料は、売掛先からの入金を確認できる通帳コピーと、売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など）です。ただ、債権の内容によって追加資料の提示が必要なケースもあります。

参考）ファクタリングの審査とは

入金までのスピードと買い取ってくれる債権を知りたい

ビートレーディングは、Webやメール、LINEでの無料見積もりを受け付けています。また、オンライン・来社・訪問での契約にも対応しており、見積もり依頼から入金完了までが最短2時間という速さで完了します。

なお、上記はあくまで審査を含めた初回契約時にかかる期間です。再度同社を利用する場合は、さらに資金調達までのスピードが早くなります。

買取可能な債権は、法人であれば将来の債権を含めた全業種の売掛債権が対象です。介護報酬債権、診療報酬債権も買取をしているため、病院、クリニック、調剤薬局、介護サービス企業も利用が可能です。

債権額は無制限（注文書買取の場合は10万円～3億円）で、取引実績は「3万円～7億円」と、少額から高額までの債権を買い取ってくれます。

また、注文書ファクタリングにも対応しています。

注文書ファクタリングでは、商材の納品前で請求書を作成していない段階でも売掛金を買い取ってもらうことができます。早い段階で売掛金を買い取ってもらえるため、ただちに資金調達できるメリットがあります。

参考）医療ファクタリングとは

参考）資金調達とは

手数料の目安はどの程度？

ビートレーディングの手数料は、2者間ファクタリングが「4％～12％」、3者間ファクタリングが「2％～9％」となっています。

ファクタリングにかかる手数料は、2者間ファクタリングと3者間ファクタリングで異なります。2者間ファクタリングは、売掛先に連絡せず契約を行うため、ファクタリング先からすると、売掛金の未回収リスクがあります。そのため、一般的には3者間ファクタリングより2者間ファクタリングの方が手数料は高めになります。3者間は売掛先の合意を得る必要があるため、2者間に比べて契約までの時間を要しますが、手数料が割安になる利点があります。

参考）売掛金とは

利用までの流れは？

ビートレーディングを利用し、入金されるまでの流れは以下の4ステップです。

1. 問い合わせ・見積もりをとる
2. 必要書類を提出する
3. 審査を受ける
4. 契約完了後、入金される

1．問い合わせ・見積もりをとる

まずは、電話やメールにて問い合わせ・見積もり依頼をします。ビートレーディングは、WebフォームやLINEでの問い合わせを受け付けています。以下項目をフォームに入力すると完了です。

申込内容が確認されたら、担当者より連絡が入ります。

問い合わせ時に入力が必要な項目

問い合わせに不安のある方は、公式ページにある「よくある質問」を事前に確認しておくと、スムーズに進めることができるでしょう。

また、問い合わせ後の見積もりでは、希望金額や調達希望日などの簡単なヒアリングを行います。

2．必要書類を提出する

担当者の説明を受け、見積もり内容に合意できたら必要書類を提出します。

提出が必要な書類は次の2点です。これらの書類は、メールまたはLINEでも提出可能です。

審査（見積もり依頼）で提出する書類

3．審査を受ける

必要書類の提出後、審査が開始されます。

必要書類に基づいて審査が進められますが、担当者との面談も審査の基準になります。自社の現況を十分に把握し、しっかり回答できるよう事前準備をしてから面談を受けましょう。

4．契約後、入金される

審査完了後、契約へと進みます。契約書の内容を十分確認してから契約を行いましょう。

契約をした後、確認漏れにより想定と違った内容であっても、一度締結した契約は一般的には取り消しできません。トラブル回避のためにも、契約書の内容は一字一句確認するようにしましょう。

契約完了後、最短即日で入金されます。

ビートレーディングを利用するメリット【3つの強み】

ファクタリングサービスは、提供する企業によって特徴が異なるため、享受できるメリットもさまざまです。

ビートレーディングは、業界のパイオニア企業のため多くの実績を持ち、高い審査通過率を実現しています。自社が活用することで、これらの強みを活かせるのかを確認してみましょう。

1．業界トップクラスの豊富な実績をもつ

ファクタリングのパイオニアであるビートレーディングは、累計取引件数は58,000社、累計買取債権額は1,300億円（2024年9月時点）と、業界随一の実績を誇る企業のため、安心して相談できるのは大きな利点です。

また、ファクタリング会社によっては限られた業種のみ対応しているケースもありますが、ビートレーディングは幅広い業種の企業を対象としています。そのため、他の金融機関やファクタリング会社で断られた場合でも、対応してくれる可能性があります。

2．最短30分で見積もり！最短2時間で資金調達できる

ビートレーディングを利用する2つ目のメリットは、最短30分の見積提示・最短2時間で資金調達できることです（2者間ファクタリングの場合）。さらに、必要資料が2点のみである点も、迅速な資金調達が出来る理由となっています。

ファクタリングの利用を検討する方の多くは、資金繰りがうまくいかず、出来るだけ早く資金を調達したいと考えているのではないでしょうか。

資金繰りがうまくいかない要因例

ビートレーディングは、審査から入金までのスピードがファクタリング業界でトップクラスとされています。平日の9:30から17:00の間に資料提出を完了させれば、当日に仮審査まで実施できるため、急な資金調達が必要でも、即日で入金される可能性があります。

参考）資金繰りとは

3．最大買取率が98％

ビートトレーディングを利用するメリットとして、買取率が高い点も挙げられます。

ファクタリングは融資とは異なるため、債権の額面全額を買い取ってもらえるわけではありません。調達できる資金は、債権額に一定の比率（買取率）をかけた金額となります。

買取率が高いということは、資金調達額が増えるということです。できるだけ額面に近い額を資金調達したいのであれば、一度ビートレーディングに相談してみると良いかもしれません。

ビートレーディングの評判は？良い口コミ・悪い口コミまで紹介

ビートレーディングの手続きの流れや、利用するメリットについて解説してきました。それでは、ビートレーディングを実際に利用したユーザーはどのように感じているのでしょうか。良い口コミだけでなく、悪い口コミも紹介しますので参考にしてみてください。

ビートレーディングに関する良い口コミ

【良い口コミ1：対応がスピーディーだった】

事業の拡大により設備投資を進めていました。しかし、それまで取引きしていた金融機関からの融資を得られなくなり、他の融資先を探していたところ、ファクタリングサービスのことを知りました。

インターネットで調査したところ、ファクタリング会社の中でもビートレーディングが老舗で実績も多いことから、とりあえず問い合わせてみました。

とてもスピーディな対応で、申し込みから5分でお電話をいただき、その上、資料提出後30分以内に審査結果を教えていただきました。

他のファクタリング会社も数社検討していましたが、対応の速さと手数料の安さで優位だったため、ビートレーディングに決定しました。

こんなにスムーズに現金を調達できると思っていなかったため、驚いています。

【良い口コミ2：手数料が安くなり対応も良かった】

これまで他社でファクタリングを利用していましたが、使用する度に手数料が高くなり、対応もあまり良い印象がありませんでした。そのため、別のファクタリング利用を検討してみようと、ビートレーディングへ問い合わせしてみました。

実際に利用してみると、想定以上にスピーディに対応してくれ、また担当の方も丁寧に対応してくれたので変更して正解でした。また、2者間ファクタリングを利用しているのですが、手数料も以前より抑えることができたので、とても満足しています。

【良い口コミ3：個人事業主でも継続して活用しています】

個人で建築業を営んでいます。

ある時、大型案件を受注したため、大量の材料や専用機材の購入が必要になりました。元請けからの入金は施工後で数カ月先で、手元の資金がないため銀行へ相談したのですが、融資を受けられませんでした。

どうやって資金調達をしようかネットで調べていたところ、ファクタリングに出会いました。数社へ相談を依頼したのですが、一番最初に対応してくれたのがビートレーディングでした。

細かく提出書類のことを説明してくれたことと、手数料も一番安かったことから、こちらに決定しました。

その後も、大型受注のたびに利用しており、非常に助かっています。

ビートレーディングまとめ

ビートレーディングの累計取引件数は52,000社、売掛金の買取金額は最大7億円の取引実績を持つ、業界トップクラスのファクタリング会社です。

最短30分で無料見積もりが可能で、最短2時間で資金調達できるのは大きなメリットです。また、最低2つの提出書類で審査してもらえるため、多忙な担当者でも安心してお願いできます。